近日，招商银行杭州分行因流动资金贷款“三查”不到位、固定资产贷款“三查”不到位等违法违规行为，被国家金融监督管理总局浙江监管局罚款300万元。同时，该分行的吴瑛、顾天宇、潘琪霞、潘超艇、江泠、陆盈盈、于欣雨等7名相关责任人被予以警告。
“三查”制度是银行信贷风险控制的基础性制度，包括贷前调查、贷时审查、贷后检查三个环节。
海报新闻记者注意到，今年以来，招商银行已多次受到金融监管部门的处罚。
今年6月10日，富华优配招商银行呼和浩特分行因未按规定对流动资金贷款进行支付管理、违规提高存款利率、存贷挂钩等三项违规行为，被罚款100万元。
9月15日，招商银行因数据安全管理不到位，被警告并罚款60万元。
9月27日，招商银行北京分行因贷款“三查”失职，被北京金融监管局罚款35万元。
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